תכנון פיננסי שעושה סדר.
כל הפנסיות, הביטוחים והחיסכון שלך תחת קורת גג אחת.
בשפה שלך. בלי בולשיט. בלי לחץ.
15 דקות. בלי התחייבות.
אולי זה מוכר לך?
אלה המצבים שאנחנו פוגשים אצל רוב הלקוחות החדשים שלנו. אם זה נשמע לך מוכר, אתה לא לבד, ויש פתרון.
"עברתי 4 עבודות בעשור האחרון."
בכל מקום פתחו לי משהו אחר. היום יש לי שלוש קרנות פנסיה, שתי קופות גמל, ופוליסה ישנה שאני אפילו לא בטוח שמופקדים אליה. אני יודע שיש שם כסף. אני פשוט לא יודע מה לעשות איתו.
"חתמתי, אבל לא ממש הבנתי."
כשנכנסתי לעבודה החדשה, סוכן הסדר ישב איתי חצי שעה. דיבר מהר, הראה גרפים, ביקש חתימה. שנה אחרי, אני לא יודע באיזו קרן אני, באיזה מסלול הוא שם אותי, ועל מה בדיוק אני מבוטח אם משהו קורה.
"אומרים לי שדמי הניהול שלי טובים. אני לא יודע איך לבדוק."
0.3%, 0.5%, מהפקדה, מהצבירה. שמעתי את כל הביטויים. אבל בלי השוואה אמיתית למה שאני יכול לקבל בשוק, אני יכול רק להאמין שמי שאומר לי 'זה טוב' באמת מתכוון לזה.
"בעבודה אני מצליח. כשמדובר בפנסיה, אני מרגיש בן 12."
אני יודע לנתח דוחות, לבנות מודלים, לקבל החלטות מורכבות במיליוני שקלים. אבל ברגע שמגיע אליי דוח שנתי של חברת הביטוח, אני מרגיש שאני לא מבין את השפה. וזה לא בגלל שאני לא חכם. זה בגלל שאף אחד לא דאג שאני אבין.
"כבר שמונה שנים שאני אומר 'בקרוב אסדר את זה'."
אני שולח לעצמי מיילים, פותח אתרים של חברות ביטוח, מתחיל לקרוא ואז סוגר. זה לא דחוף, תמיד יש משהו דחוף יותר. רק שעכשיו אני בן 41, וזה כבר עשור שזה מחכה.
"אשתי שאלה אותי מה יקרה אם משהו יקרה לי."
אמרתי לה שיש לי ביטוח. היא שאלה כמה. עניתי משהו. שאלה למה זה מספיק. לא ידעתי לענות. הבנתי שאם משהו באמת יקרה, אני אפילו לא יודע למי היא צריכה להתקשר.
הפנסיה היא המוצר הפיננסי הכי גדול שיהיה לך בחיים.
ובכל זאת, רוב האנשים יודעים פחות על הפנסיה שלהם מאשר על ביטוח הרכב.
זה לא במקרה. וזה ניתן לשינוי.
מה אנחנו עושים
שישה תחומים, גישה אחת שקיפות מלאה, ייעוץ עצמאי, ותוצאות שאפשר למדוד.
פנסיה ופרישה
קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים ותכנון פרישה מסודר. אנחנו עושים סדר במה שיש לך, מורידים דמי ניהול ובוחנים שאתה במסלול הנכון. כי הפנסיה היא המוצר הפיננסי הכי גדול שיהיה לך בחיים.
משפחה מוגנת
ביטוח חיים, ביטוח משכנתא ואובדן כושר עבודה. הסכומים שמשפחה צריכה אם משהו קורה לך בלי לשלם על כיסויים שאתה לא צריך.
ביטוח בריאות
השלמה לקופת חולים, סיעוד ומחלות קשות. בודקים מה קופת החולים נותנת לך, מה חסר ומה הכפילויות שאתה משלם עליהן בלי לדעת.
השקעות וחיסכון
קרן השתלמות, תיק השקעות ומוצרי חיסכון. השוואת תשואות ומסלולים, בהתאם לגיל, לסיכון ולמטרות שלך.
במשחק הזה יש הרבה שחקנים.
מי שמכיר רק חלק מהמשחק, לא רואה את כל התמונה.
באיתן ביטוח ופיננסים אנחנו עובדים עם כלל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בישראל.
אנחנו לא בבעלות של חברת ביטוח, בית השקעות או גוף פיננסי כזה או אחר, ולכן אין לנו העדפה מובנית לפתרון מסוים מראש.
העצמאות שלנו מאפשרת לנו לבחון את כל האפשרויות, להשוות בין כל השחקנים בשוק, ולבנות עבורך פתרון שמבוסס על הצרכים, המטרות והמציאות האישית שלך.
כי בסופו של דבר, כדי לקבל החלטה טובה באמת, צריך לראות את כל התמונה.
המייסדים שעומדים מאחורי איתן
שני שותפים. חזון אחד.
שאלות נפוצות
שקיפות
איך אנחנו עובדים
שקיפות היא לא סיסמא - היא איך שאנחנו בנויים.
אנחנו לא עובדים בשביל חברות הביטוח
סוכנות עצמאית, לא שייכים לאף חברה. ההמלצות שלנו מבוססות אך ורק על מה שהכי טוב לך.
העמלות שלנו שקופות
אנחנו מקבלים עמלה מחברות הביטוח, כמו כל סוכן. אין לך עלות נוספת. ואם תרצה לדעת בדיוק כמה - נראה לך.
אין לחץ מכירתי
אם מוצר לא מתאים לך - לא נמליץ עליו. אם מה שיש לך כבר טוב - נגיד לך. פשוט.
ליווי ולא רק מכירה
העסקה לא נגמרת בחתימה. אנחנו מלווים לטווח ארוך - פגישות רענון, עדכונים ומענה שוטף.
הכל בכתב
כל המלצה, כל ניתוח, כל תוכנית - מתועדים ומוגשים לך בכתב. שקיפות מלאה.
עצמאות אמיתית
בישראל יש שני סוגי סוכנים. אנחנו עובדים מול כל החברות, ללא בעלות ובלי יעדי מכירות מחברה ספציפית. ההבדל הזה משנה הכל.
